索 引 號 k12498411/2020-00146
發布機構 市政府辦 發文日期 2020-08-12
標 題 市政府辦公室關于印發連云港市金融支持穩企業保就業實施方案的通知
文 號 連政辦發〔2020〕54號 主 題 詞
內容概述 《連云港市金融支持穩企業保就業實施方案》已經市政府同意,現印發給你們,請認真遵照執行。
時 效

連政辦發〔2020〕54號

市政府辦公室關于印發連云港市金融支持穩企業保就業實施方案的通知

各縣、區人民政府,市各委辦局,市各直屬單位:

連云港市金融支持穩企業保就業實施方案》已經市政府同意,現印發給你們,請認真遵照執行。

連云港市人民政府辦公室

2020年8月12日

(此件公開發布)

連云港市金融支持穩企業保就業實施方案

為堅決貫徹黨中央、國務院以及省委省政府關于全面落實“六穩”“六保”工作任務的決策部署,努力克服疫情造成的不利影響,進一步加大對重點企業、受困企業以及中小微企業的金融支持力度,切實滿足各類市場主體生存發展的融資需求,助力實現穩企業保就業的工作目標,現結合我市實際制定以下實施方案。

一、工作目標

動落實金融支持穩企業保就業的各項政策措施,優化民營小微企業融資環境,引導金融機構加大對重點企業(產業競爭力強、創新貢獻度高、產業鏈核心企業以及吸納就業多的企業)、重點群體(受疫情影響嚴重行業、中小微企業及個體工商戶)等各類市場主體的支持力度,促進實現降低企業死亡率和就業崗位基本穩定的總體目標。具體內容:

(一)市場主體獲得融資支持覆蓋面明顯增加。金融服務實體經濟的能力進一步提升,民營企業、小微企業、制造業企業貸款余額和有貸戶數大幅增加。2020年大型商業銀行普惠型小微企業貸款增長40%以上,中小金融機構普惠小微企業貸款增長20%以上;全市制造業貸款增長50%以上。

(二)市場主體融資需求的滿意度明顯提升。市場主體和金融機構之間的融資對接更加充分、精準、有效,重點企業和重點群體的有效融資需求得到充分滿足,普惠小微企業信用貸款占比、制造業中長期貸款占比顯著提高,融資成本明顯下降。2020年制造業中長期貸款實現100%以上增長,企業融資成本下降0.5個百分點以上。

(三)市場主體生存發展的融資環境明顯改善。充分落實各部門關于金融支持穩企業保就業配套政策的主體責任,進一步健全和完善信息共享、融資擔保、風險分擔、賬款清欠等工作機制,使各類市場主體獲得融資支持更容易、更便捷、更優惠。

二、工作機制

(一)溝通協調機制。成立由人行市中心支行、連云港銀保監分局、市地方金融監管局、市發改委、市工信局、市商務局、市國資委、市財政局、市市場監管局、市人社局、市稅務局、市自然資源局、市統計局、市科技局、市中級法院、市公安局等單位組成的工作協調機制,強化信息共享和工作配合,形成部門聯動、協同發力的工作局面。

(二)融資對接機制。建立由經濟主管部門、金融管理部門、金融機構組成的三方政銀企對接機制,由經濟主管部門提供需要金融支持的重點企業、受困企業名單,由人行市中心支行統一推動送至相關金融機構,由企業基本開戶行或業務主辦行進行主動對接,確保重點企業、受困企業融資對接全覆蓋。

(三)難題會辦機制。對于融資需求不能得到有效滿足的企業,由人行市中心支行牽頭組織金融支持穩企業保就業工作協調機制成員單位以及相關金融機構定期開展難題會辦活動,推動解決企業融資中碰到的問題,尤其是共性問題和瓶頸問題。

(四)工作督查機制。強化對金融機構政策落實的激勵約束措施,督促金融機構建立金融支持穩企業保就業政策落實機制,由“一把手”負責,成立工作專班,確定工作目標和保障措施,確保金融支持穩企業保就業各項政策措施得到有效落實。

三、主要任務

(一)充分發揮貨幣信貸政策引導作用

1.加大對穩企業保就業的信貸支持。精準傳導人民銀行貨幣信貸政策意圖,支持各類市場主體特別是中小微企業渡過難關。組織金融機構開展市場主體摸底走訪,引導金融機構加大對重點企業以及中小微企業、個體工商戶等重點群體的信貸支持。(責任部門:人行市中心支行,連云港銀保監分局)

2.對中小微企業貸款實施階段性延期還本付息。對2020年底前到期的普惠小微企業貸款按照“應延盡延”要求實施階段性延期還本付息。其他中小微企業貸款和大型國際產業鏈企業(外貿企業)等有特殊困難企業的貸款,由企業與金融機構自主協商延期還本付息。人民銀行對地方法人金融機構執行普惠小微企業貸款延期還本付息政策給予延期貸款總額1%的貼息激勵。(責任部門:人行市中心支行,連云港銀保監分局)

3.發揮好貨幣政策工具對金融支持穩企業保就業的引導作用。用好人民銀行再貸款、再貼現政策,引導金融機構重點支持民營和中小微企業,以及支持外貿、批發零售、文化旅游、住宿餐飲、交通運輸等受疫情影響嚴重行業領域。督促地方法人金融機構將降準釋放的資金投向普惠小微企業,支持企業復工復產和穩定經營。(責任部門:人行市中心支行)

4.用好創新型貨幣政策工具引導地方法人金融機構加大對小微企業信用貸款支持力度。對符合條件的地方法人金融機構在2020年3月至12月新發放的、期限不低于6個月的普惠小微企業信用貸款,人民銀行以40%的比例通過創新型貨幣政策工具按季度進行購買,支持小微企業獲得免抵押擔保的信用貸款。(責任部門:人行市中心支行,連云港銀保監分局)

5.進一步發揮LPR改革降成本潛能。加快推進浮動利率定價基準由基準利率向基礎利率(LPR)轉換,確保8月底之前存量浮動利率貸款定價基準應轉盡轉,充分發揮貸款定價基準轉換降成本潛能。推動金融機構貸款利率定價加點幅度穩中有降,切實降低實體經濟貸款利率。(責任部門:人行市中心支行)

(二)建立精準高效的銀企融資對接機制

6.建立重點企業名單庫。摸排出有融資需求的重點支持企業,包括受疫情影響較大企業,吸納帶動就業能力強企業,糧食能源安全領域企業、市重大產業投資項目企業以及專新特精、行業龍頭企業和供應鏈核心企業,形成金融支持穩企業保就業重點企業名單。(責任部門:人行市中心支行,市發改委,市工信局,市商務局)

7.加強對重點支持企業的融資對接。建立重點支持企業融資主辦行制度,明確由企業基本戶開戶行或貸款占比較大的銀行作為融資主辦行,切實履行對于無貸企業以及融資需求難以得到滿足企業的融資支持主體責任,確保重點支持企業融資對接全覆蓋和有效融資需求全部滿足。(責任部門:人行市中心支行,連云港銀保監分局)

8.完善推進銀企對接的網絡平臺。加強連云港市綜合金融服務平臺建設,推廣使用融資綠色通道,打造實時、常態化的銀企合作平臺。開發相應的手機應用程序,對銀行機構走訪企業情況進行追蹤。(責任部門:市地方金融監管局,人行市中心支行,連云港銀保監分局)

9.組織開展分層次的銀政企合作活動。按照高效精準對接原則,組織開展銀行專場、園區專場、同類型企業專場等銀企對接活動,并對融資需求沒有得到解決的企業開展現場“問診”和難題會辦活動。(責任部門:人行市中心支行,市地方金融監管局,連云港銀保監分局,市發改委,市工信局,市商務局)

(三)提升金融機構服務實體經濟能力

10.改進金融機構內部資源配置和政策安排。指導金融機構加大對重點企業和重點支持群體的政策傾斜,單列小微企業、民營企業、制造業等專項信貸計劃,適當下放審批權限,改革小微信貸業務條線的成本分攤和收益分享機制,實施內部轉移定價優惠或經濟利潤補貼等措施,加大對穩企業保就業的金融支持力度。(責任部門:人行市中心支行,連云港銀保監分局)

11.改進風險管理,降低企業融資及續貸難度。優化風險評估管理機制,注重審核第一還款來源,進一步減少對企業抵押擔保措施的依賴,在風險可控的前提下更多發放信用貸款,實現信用貸款占比明顯提高。進一步簡化企業續貸辦理流程,加大無還本續貸業務推廣力度,提高無還本續貸辦理比例。(責任部門:連云港銀保監分局,人行市中心支行)

12.積極拓展無貸客戶,提高融資覆蓋面。積極開展全市企業走訪和融資需求排查活動,對于目前有融資需求的無貸企業,要積極幫助企業創造條件從銀行正規金融渠道獲得融資支持,增加首次從銀行體系獲得貸款的戶數。(責任部門:連云港銀保監分局,人行市中心支行)

13.適當提高對重點企業和重點群體的風險容忍度。對于受疫情影響暫遇困難,但是有市場、有技術、有前景和有競爭力的重點企業和重點群體,要積極采取措施幫助企業渡過難關,不得盲目抽貸、斷貸、壓貸。(責任部門:連云港銀保監分局,人行市中心支行)

14.強化科技賦能提高金融服務能力。指導金融機構運用大數據、云計算、區塊鏈等技術建立風險定價和管控模型,改造信貸審批發放流程,更多推出線上融資產品。深入挖掘整合銀行內部小微企業客戶信用信息,加強與征信、稅務、市場監管等外部信用信息平臺的對接,提高客戶識別和信貸投放能力。(責任部門:連云港銀保監分局,人行市中心支行)

15.創新契合企業需求的金融產品。根據企業經營和資金周轉實際需要,合理確定企業貸款期限,推廣“一次授信、周轉使用、隨借隨還”的融資服務方式,更好滿足企業多樣化、個性化融資需求。創新抵押擔保方式,加強銀政、銀擔合作,開展動產質押、知識產權質押融資等業務,提高企業融資能力。針對外貿企業創新銀保合作模式,提高外貿企業出口信用保單融資覆蓋面。(責任部門:連云港銀保監分局,人行市中心支行,市市場監管局,市國資委,市商務局)

16.進一步降低融資成本減輕企業負擔。切實落實金融系統給實體經濟讓利政策,進一步降低實體經濟企業貸款利率,減少金融服務中間業務手續費用,減輕企業財務負擔。加強企業扶植培育,為普惠小微企業提供無償的融資咨詢、公司治理等服務,幫助企業建立健全財務制度。(責任部門:連云港銀保監分局,人行市中心支行,市發改委,市工信局,市市場監督局)

17.優化信貸管理流程和金融服務效率,切實提高企業融資滿意度。進一步精簡和優化貸款調查、審查、審批、放款等工作流程,減少貸款辦理時間,及時向企業通報貸款業務辦理狀態并反饋辦理結果。進一步推進服務下沉,提高普惠小微企業客戶經理數量和能力,切實滿足普惠小微企業融資服務需求。進一步提高網上銀行、手機銀行業務范圍,提高“不見面”業務辦理覆蓋面。(責任部門:連云港銀保監分局,人行市中心支行)

18.優化內部管理,提高支持重點群體的積極性。優化內部考核機制,將普惠金融在考核中的比重提升至10%以上,降低小微金融利潤考核權重,增加小微企業客戶服務情況考核權重。落實盡職免責管理,提高小微信貸從業人員免責比例,激發開展小微信貸業務的積極性。(責任部門:連云港銀保監分局,人行市中心支行)

(四)拓寬融資渠道優化企業融資結構

19.積極推動直接債務融資發展。組織商業銀行及證券公司加大債券發行政策宣傳輔導,推動符合條件的重點企業通過銀行間債券市場、證券市場等開展直接融資,為中小企業騰挪信貸資源。力爭我市實體經濟企業、民營企業、制造業企業直接債務融資余額明顯提高。(責任部門:市地方金融監管局、市發改委、人行市中心支行、市國資委)

20.努力拓寬企業股權融資渠道。加強對上市后備企業的輔導培育,支持符合條件的企業在主板、科創板、中小板以及創業板上市融資。鼓勵“專新特精”等創新型和成長型中小企業在新三板以及區域性股權交易市場掛牌,推動區域性股權交易市場發展。(責任部門:市地方金融監管局,人行市中心支行,連云港銀保監分局,市國資委)

21.鼓勵各類股權投資機構擴大業務規模。加大政策扶持力度,引導私募基金、創投機構以及產業基金等股權投資機構加大對我市創新創業企業的投資。完善商業銀行、保險公司等金融機構與各類股權投資機構的投貸聯動、投保聯動合作機制,加強創新創業企業與股權投資機構的市場化合作。(責任部門:市地方金融監管局,市發改委,連云港銀保監分局,市國資委)

(五)優化融資環境創造有利融資條件

22.建立健全金融風險分擔機制。加大產業金融政策和銀政合作產品梳理、規范和整合力度,建立更加有效的小微企業、民營企業、科技企業、制造業企業等信貸風險補償資金池機制。加大對知識產權抵押貸款的貼息支持。(責任部門:市財政局,市地方金融監管局,人行市中心支行,連云港銀保監分局,市工信局,市市場監管局)

23.進一步加強融資擔保體系建設。進一步明確政府性融資擔保機構范圍和職責,推動政府性融資擔保機構發展壯大,充分發揮政府性融資擔保機構對中小微企業、民營企業的融資擔保作用。推動擔保機構與國家融資擔保基金以及省融資擔保基金的對接合作,進一步優化信貸風險分擔機制。優化國有融資擔保機構考核機制,降低擔保服務門檻,加大對首貸、信用貸的支持力度,并逐步將中小微企業、民營企業以及三農領域的平均擔保費率和再擔保費率降至1%以下。(責任部門:市地方金融監管局,市財政局,人行市中心支行,連云港銀保監分局,市國資委)

24.推動建立更加完善的信用信息體系。加強地方征信平臺建設,加快推動完善市綜合金融服務平臺的信用信息服務功能,歸集整合市場主體用水、用電、納稅、環保、涉訴、不動產狀態、知識產權狀況等非金融信用信息,提升金融機構風險識別和融資服務的精準度。(責任部門:市地方金融監管局,市發改委,人行市中心支行)

25.優化融資中介服務。推廣使用不動產交易登記一體化平臺銀行共享服務系統,提高不動產抵押登記業務辦理效率。推動建立動產監管、抵押登記服務機構,為金融機構辦理動產抵押融資提供便利。推動知識產權融資中介服務發展。(責任部門:市地方金融監管局,市市場監管局,市國資委,市自然資源和規劃局)

26.推動開展應收賬款和應收票據融資業務。推動核心企業加入中征應收賬款融資平臺,擴大政府采購應收賬款融資業務規模,力爭2020年應收賬款融資總額達50億元。推動供應鏈信息平臺和商業匯票基礎設施互聯,鼓勵金融機構為中小型核心企業簽發商業承兌匯票增信,增強中小企業商業承兌匯票的流通性和融資可得性。(責任部門:人行中心支行,市財政局,市國資委)

(六)建立健全金融機構考核評價機制

27.建立金融支持穩企業保就業監測通報機制。建立金融支持穩企業保就業工作簡報制度,定期通報金融機構銀企對接開展情況、重點支持企業融資情況、普惠小微企業信貸支持等情況,推廣宣傳金融支持穩企業保就業好的做法、典型案例和取得的成效,在金融系統形成金融支持穩企業保就業工作氛圍。(責任部門:人行市中心支行)

28.開展金融機構服務實體經濟效果評價。將金融機構服務普惠小微企業、制造業企業、科技型企業等金融支持情況,以及資源配置、績效考核、產品創業、盡職免責等內部管理情況納入評價體系,引導金融機構更好落實金融支持實體經濟政策措施。(責任部門:人行市中心支行,連云港銀保監分局)

29.完善對金融機構的激勵約束措施。綜合運用金融監管政策、貨幣政策工具和金融業務資源配置等方式對金融機構落實穩企業保就業政策情況進行激勵約束。對于服務實體經濟情況較好的機構,人民銀行在宏觀審慎評估、貨幣政策工具使用、發行金融債券等政策方面予以傾斜;銀保監部門在監管評價方面予以政策傾斜;地方政府部門在政銀合作、政府性存款、資金獎補方面予以傾斜;政府性融資擔保機構在風險分擔方面予以政策傾斜。(責任部門:人行市中心支行,連云港銀保監分局,市地方金融監管局,市財政局)

30.加強對金融機構的工作督查和問責。對支持穩企業保就業工作成效不彰、進度較慢、排名靠后的金融機構,采用現場工作督查、對領導班子進行約見談話、通報上級金融機構等方式,督促其提高認識,加強整改。對于金融機構在服務過程中違規收費、借貸搭售、轉嫁成本、存貸掛鉤等變相抬高實際融資成本的現象進行監督檢查,從嚴問責處罰。(責任部門:人行市中心支行,連云港銀保監分局,市地方金融監管局)


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